Практически все новоиспечённые держатели пластиковых карт СБРФ в первую очередь задаются вопросом: «Какая комиссия в банкоматах Сбербанка ?». Однозначного ответа на данный вопрос не существует, так как размер комиссии в банкоматах Сбербанка зависит от типа банковской карты (см. ), с которой производится снятие наличных денег.

Комиссия в банкоматах СБРФ за снятие наличных денежных средств с дебетовых и социальных карт Сбербанка

Сбербанк достаточно лояльно относится к своим клиентам, позволяя им бесплатно обналичивать средства в его банкоматах практически по всем видам дебетовых и социальных карт (). Без комиссии в банкоматах Сбербанка можно снимать наличные со следующих видов карт (естественно эмитированных СБ РФ):

• Visa (Gold, Classic, Platinum)
• MasterCard (Standard, Gold, Platinum)
• Микропроцессорная карта СБЕРКАРТ
• Maestro «Социальная»

Комиссия в банкоматах Сбербанка отсутствует также при обналичивании средств с платёжных карт, эмитированных одним из дочерних банков СБ РФ – в Казахстане, Украине или Беларуси.

Клиентам, интересующимся, какую комиссию в банкоматах Сбербанка придётся заплатить за снятие денег по другим платёжным картам Сбербанка (Maestro, Visa Electron, ПРО100 «СТАНДАРТ», Maestro «Momentum», Maestro «Студенческая»), следует знать, что услуга обналичивания может оказаться как платной, так и бесплатной:

• в банкоматах, которые обслуживаются территориальным банком, эмитировавшим платёжную карту, доступно бесплатное снятие наличных денежных средств
• при использовании других банкоматов Сбербанка предусмотрена комиссия – 0,75%

Следовательно, если платёжную карту вы оформили в Москве и деньги снимаете также в московских банкоматах – комиссия составит 0%, а вот, к примеру, в Питере данная услуга обойдётся вам в 0,75% от обналиченной суммы, но в Подмосковье, к слову, в банкоматах города Пушкино снятие наличных будет бесплатным.

Комиссия в банкоматах Сбербанка за снятие наличных денег с его кредитных карт и платёжных карт других банков

Комиссией в 3% обложена услуга снятия наличных денежных средств в банкоматах Сбербанка с его кредитных карт:

• Visa (Gold, Gold «Аэрофлот», Classic, Classic «Подари жизнь», Classic «Аэрофлот»)
• MasterCard (Standard, Standard «МТС», Gold, Gold «МТС»)

Точно узнать, какая комиссия в банкоматах Сбербанка снимается за обналичивание средств по какой-то конкретной сторонней платёжной карте, можно лишь в банке-эмитенте данного платёжного инструмента. Однако в среднем размер данной комиссии составляет 1% от суммы обналиченных денег.

В отдельных случаях услуга снятия денег в банкоматах СБ РФ с платёжных карт других банков* может не облагаться комиссией. Например, сейчас бесплатно можно снять наличные по картам, выпущенным тремя дочерними банками Сбербанка России**.

*По мере заключения и разрыва Сбербанком соответствующих договорных отношений с другими банковским структурами.

**ДБ АО «Сбербанк» (Казахстан), АО «Сбербанк России» (Украина) и ОАО «БПС-банк» (Беларусь).

Многие клиенты банков считают, что взимание комиссии за снятие наличных в банкоматах – неправомерное деяние. Если же взглянуть на ситуацию с другой стороны, окажется, что для обслуживания этих банкоматов нужны ресурсы: как человеческие, так и материальные.

Что касается размера комиссии за снятие наличных в банкомате, то каждый банк устанавливает свои лимиты и имеет на это полное право.

Использование банковских карт подразумевает, что клиент ознакомился с прописанными в договоре при получении карточки правилами и тарифами и полностью с ними согласен.

Желающим обналичить некую сумму в ближайшем банкомате Сбербанка следует помнить, что с их счета комиссия будет списана в обязательном порядке и никаких исключений не предусматривается.

Использовать для обналичивания кредитку не особенно выгодно: комиссия за снятие наличных в банкомате Сбербанка в таком случае достигает размера 3% и не менее 390 рублей.

Более того, если клиент ранее пользовался льготным периодом по карте, снятие наличных аннулирует действие льготного периода. Так что помимо комиссии придется платить проценты за потраченные заемные средства согласно тарифу по вашей кредитке.

При этом не имеет значения, сколько именно денег необходимо обналичить. Процент комиссии всегда фиксированный, а еще есть обязательный платеж. Это значит, что 390 рублей придется отдать в любом случае.

Пример расчета

Пример: вы снимаете с кредитки 5000 рублей, значит сумма комиссии будет равна 150 рублей, но ввиду того, что минимальный ее размер по тарифам банка равен 390 рублей – то за вычетом этих денег на руки вы получите 4610 рублей.

В итоге, чем меньше сумма, которую нужно снять, тем не выгоднее будет проводить операцию. Посудите сами, сняв 500 рублей после уплаты минимальной комиссии в 390 у вас останется всего 110 рублей.

Это актуально для маленьких сумм. В таком случае намного проще будет не пользоваться банкоматом, а по возможности рассчитываться картой по безналу.

Комиссия по дебетовым картам

Комиссия за снятие наличных через банкомат Сбербанка в случае, если для этого используется дебетовая карточка с личными средствами держателя уменьшается. Так тариф равен всего 1% и минимум 100 рублей.

Если же говорить о «неродных» банкоматах сети, клиенту стоит приготовиться к тому, что размер комиссионного сбора может быть увеличен и сам Сбербанк не оказывает на это никакого влияния. Клиент, который решил пользоваться сторонним банкоматом, должен помнить, что:

1. комиссия списывается согласно тарифу Сбербанка в отношении дебетовой или кредитной карты;
2. сверху может взиматься комиссия банка, который владеет конкретным банкоматом, таким образом уплатить придется больше.

В большинстве случаев процент увеличивается в среднем на 1-3%, но бывают и неприятные исключения. Поэтому важно заранее ознакомиться с тарифами и решить для себя, будет ли выгодна подобная операция, пользуясь сторонними банкоматами только при острой необходимости.

Клиенты, которые вообще не желают платить комиссионный сбор, должны следовать простым правилам:

• следить за тарифами Сбербанка и проверять, не меняются ли они;
• перед обналичиванием денег в сторонней организации сперва спрашивать о размерах комиссии у ее работников;
• узнать, есть ли партнеры, в банкоматах которых комиссия не выставляется или ее размер минимален.

Лимиты и тарифы по золотым картам

Стоит отметить, что привилегированные карточки Сбербанка выпускаются точно на таких же условиях, что и обычные. Это значит, что размер комиссии за снятие денег в банкоматах сети равен 3%, минимум 390 рублей и около 4% при обналичивании посредством стороннего банкомата.

Зато лимит на снятие денег может меняться в зависимости от выбранного способа обналичивания: через кассу банка или в банкомате.

Тем не менее при необходимости снять большую сумму именно наличными можно воспользоваться таким алгоритмом:

1. сперва пополнить любой электронный кошелёк типа Киви посредством использования системы Сбербанк Онлайн;
2. затем с помощью электронного кошелька пополнить дебетовый пластик, при обналичивании денег с которого будет взиматься не 3%, а всего 1%;
3. затем использовать банкомат для обналичивания.

Несколько иные тарифы могут применяться к карточным продуктам Сбербанка, если для снятия денег вы используете банкоматы, находясь за рубежом. Скорее всего тарифы будут менее выгодными, в любом случае о них необходимо узнать заранее.

Что касается валютных счетов, то все ограничения в отношении них тоже действуют с перечетом на текущий курс. Если у вас возникают какие-то вопросы относительно снятия средств, советуем вам перезвонить на горячую линию банка и пообщаться с консультантом.

Зачастую при снятии денег в банкоматах с клиентов взимается определенный процент комиссионных. Естественно, этот факт радости ни у кого не вызывает, однако, комиссия за снятие наличных вполне закономерна, поскольку она обусловлена расходами банка на:

• приобретение бумажных купюр;
• инкассаторские услуги;
• выплату зарплаты персоналу, оплату электроэнергии, расходных материалов и т. д.

Часть расходов оплачивается за счет доходов банка, а часть ложится на плечи клиентов в виде комиссии.

Размер комиссионных, взимаемых при снятии наличных, определяется классом сбербанковских карт, которые могут быть:

• дебетовыми;
• кредитными.

В случае обслуживания дебетовых карт, комиссия Сбербанка за снятие наличных не взимается. Однако это правило не распространяется на следующие дебетовые карты, предъявленные вне пределов региона их открытия:

• MasterCard Maestro;
• VisaElectron с пакетом услуг «Momentum VisaElectron»;
• Maestro с пакетом «Транспортный».

Комиссионные для перечисленных выше карт вне регионов открытия составляют 1% от снятой суммы наличных.

Клиенты Сбербанка не должны забывать и о таком понятии, как суточный лимит на снятие наличных. В случае его превышения, комиссионные оплачиваются даже при пользовании дебетовых карт, а их размер составляет 0,5% от суммы снятия.

Комиссия при снятии наличных с карты Сбербанка, относящейся к кредитным, оплачивается клиентами в размере 3% от снятой суммы . Важный нюанс состоит в том, что сумма комиссионных не может составлять меньше 199 руб.

Размер комиссионных, взимаемых «чужими» банкоматами

В том случае, когда клиент Сбербанка вынужден производить снятие наличных в других банкоматах, он должен принимать во внимание вероятность того, что комиссия может удерживаться:

• банком, владеющим конкретным банкоматом;
• банком, эмитировавшим карту, т. е. Сбербанком;
• обоими банками сразу.

Что же касается Сбербанка, то при обслуживании его карт «чужими» банкоматами со счета клиента им списывается комиссия 1% (не менее 150 руб., 3 дол. или 3 евро).

Комиссия, взимаемая с «чужих» клиентов

С наличных средств, выдаваемых банкоматами, принадлежащими Сбербанку, с карт VisaElectron, Visa, AmericanExprtess, MasterCard, эмитированных другими банками, комиссия не взимается.

В тех случаях, когда клиенты других банков хотят получить наличные в одном из отделений Сбербанка, величина списываемой комиссии составляет 4%. Это списание сразу же включается в состав расходной авторизационной суммы.

Обслуживание клиентов Сбербанка в дочерних учреждениях

Являясь одним из крупнейших российских банков, Сбербанк имеет дочерние банковские учреждения и представительства в следующих соседних странах:

• Республика Беларусь;
• Республика Казахстан;
• Украина.

Комиссия в банкоматах дочерних структур в указанных выше странах клиентами Сбербанка не оплачивается. Если же наличные деньги снимаются в отделениях банковских учреждений, то уплачиваемый сбор равняется 1%.

Несмотря на то что Сбербанк является самым крупным банком в РФ и его банкоматы находятся повсеместно, их даже на остановках ставят (по крайней мере, в больших городах), нередко можно оказаться в ситуации, когда сбербанковского банкомата нет поблизости или деньги в нём закончились. Тогда закономерно возникает вопрос: можно ли снять деньги с карты Сбербанка в банкоматах другого банка? Отвечаем: это можно сделать практически по каждой карточке Сбера, правда, с комиссией. А чтобы вам было всё предельно ясно, мы разложим ниже всё «по полочкам».

Снимаем деньги с кредитки Сбербанка в чужом банкомате

Если у вас в наличии ЛЮБАЯ кредитная карточка крупнейшего банка РФ, то за снятие кредитных средств в банкомате другого банка с вас будет удержана Сбером комиссия 4% от суммы (минимум 390 руб.) + комиссия того финансового учреждения, которому банкомат принадлежит . Не забывайте, что не действует на снятие наличных, т.е. на выданные вам заёмные деньги сразу начнёт капать процент (вашу годовую ставку вы должны прекрасно знать!). За границей ситуация та же, только ещё необходимо принять во внимание текущий курс конвертации Сбербанка.

Сумма снятия ограничена кредитным лимитом.

Получаем наличные по дебетовой сбербанковской карточке в банкомате другого банка

Практически со всех дебетовых карт Сбербанка можно снять денежки в банкоматах другого банка, в том числе за границей. Как и в случае с кредитками, с держателя карты будет удержана комиссия, но уже чуть поменьше. Сам Сбер возьмет 1% от суммы снятия (не менее 100 рубл.) + возможная комиссия «чужого» банка (обычно её можно узнать непосредственно перед выдачей).

Нельзя снимать деньги в банкоматах другого банка по следующим картам: и . По всем остальным – пожалуйста.

Не забывайте про суточные и месячные лимиты и про ограничения банкоматов (они зараз могут выдать ограниченную сумму). Более подробную информацию о лимитах и комиссиях по всем картам Сбербанка мы можете получить

14 окт. 2014, 23:18

Каждого владельца дебетовой карты интересует комиссия за снятие наличных. Сколько она составляет и можно ли ее минимизировать?

Какие бывают комиссии банков за снятие наличных

Размер комиссионной платы зависит от снимаемой суммы и тарифов банка. При этом часто устанавливается минимальное значение комиссионного сбора (например, 5%, минимально 60 рублей).

При расчете комиссии также важно каким банкоматом вы пользуетесь – своей кредитной организации или сторонней.

Какая комиссия в банкоматах своего банка?

Как правило кредитные организации ничего не берут за снятие средств в своих банкоматах. Исключение – превышение лимита. Это означает, что в зависимости от статуса и типа карты устанавливается предельный суточный или месячный лимит, превышение которого облагается комиссией.

Пример:

По карте Visa Unembossed клиент может снимать без комиссии 75 000 рублей за день. При превышении лимита с держателя банковской карты будет удержано 4%. Снимая 100 000 рублей, клиент заплатит 1 000 рублей комиссии (25 000 * 4%).

В сторонних банкоматах комиссия за снятие наличных может быть удержана банком-владельцем банкомата, банком-эмитентом карты или же обеими организациями сразу.

Есть ли комиссионная плата за снятие со стороны вашего банка? В сторонней кредитной организации вам не ответят. Необходимо уточнить этот вопрос в своем банке.

Что касается комиссионной платы за снятие в стороннем банкомате, то информация о ней должна быть отображена на экране до выдачи средств.

1. Тарифы "Сбербанка"

За использование своего банкомата с владельцев других карт "Сбербанк" комиссию не взимает.

Если у вас карта "Сбербанка", то при снятии в "чужом" банкомате со счета спишется 1% от суммы операции (минимально 150 рублей, 3 американских доллара или 3 евро).

Комиссию списывает "Сбербанк".

2. Тарифы банка "Открытие"

Банк "Открытие" с владельцев других карт за использование своего банкомата комиссию не берет.

Для владельцев карт банка "Открытие" , снимающих наличные деньги в сторонних банкоматах, предусмотрена комиссия:

• за снятие в банкомате-члене Объединенной расчетной системы (сокращенно – ОРС) – 1%, минимум 4 американских доллара;
• за использование прочих банкоматов - 2,5% от сумму, но не менее 7 американских долларов.

Комиссию списывает банк "Открытие".

3. Тарифы "Газпромбанка"

Со стороны "Газпромбанка" комиссии за снятие денег в своем банкомате не будет.

Для держателей карт "Газпромбанка" за снятие денег в стороннем банкомате предусмотрена комиссия. Размер - 0,5% от суммы (минимально 150 рублей). Комиссия списывается "Газпромбанком".

4. Тарифы банка "ВТБ 24"

Банк "ВТБ" за использование своего банкомата комиссию с владельцев карт других эмитентов не взимает.

С владельца карты "ВТБ 24" при снятии в стороннем банке будет списана комиссия 1% от суммы, но минимально 100 рублей. Комиссию списывает "ВТБ 24".

5. Тарифы "Росбанка"

Для держателей карт "чужих" эмитентов "Росбанк" предоставляет возможность пользоваться своими банкоматами без комиссии. Исключение – валютные карты. По долларам и евро комиссия будет 2%.

Если владелец карты "Росбанка" будет снимать деньги в стороннем банкомате, то с его счета будет списано от 0,5% до 1,5%, но не менее, чем 99 рублей. Комиссия списывается "Росбанком".

Тарифные данные актуальны на 14.10.2014. Размер комиссии меняться в зависимости от вида карты, корректируется по инициативе банка

• внимательно следить за актуализацией тарифов своего банка;
• перед снятием средств интересоваться размером комиссии у сотрудников стороннего банка;
• узнать, с какими партнерами сотрудничает ваша кредитная организация. Как правило, внутри "союза" работают банкоматы, не берущие комиссию.